تتم عملية التداول والتقاص وتسوية الأموال في سوق دبي المالي من خلال نظامين هما نظام المقاصة والتسوية ونظام التداول. نظام المقاصة والتسوية هو نظام عالمي إلكتروني يضمن الفعالية القصوى في إنجاز أمور التقاص والتسوية اليومية. أما نظام التداول فهو نظام إلكتروني يستخدمه الوسطاء في تنفيذ أوامر العملاء بالتداول على الأوراق المالية ومن خلاله يمكن للوسيط أو المستثمر مراقبة طلبات وعروض البيع والشراء الفورية.
يرتبط نظام المقاصة والتسوية ونظام التداول ببعضهما البعض إلكترونياً, بمعنى أن أية صفقة تنجز في نظام التداول، يقابلها تغيير فوري في سجل الأوراق المالية الموجود في نظام المقاصة والتسوية. وهكذا يتم انتقال الملكية من البائع إلى المشتري فور إتمام الصفقة. لذلك، فإن المستثمر يحصل على خدمة متكاملة وآمنة لعمليات شراء أو بيع الأوراق المالية.
وبما أن جميع الأوراق المالية للجهات المدرجة لدى السوق محفوظة في نظام المقاصة والتسوية، فإنه لا توجد حاجة للتداول بشهادات الأوراق المالية, الأمر الذي يعتبر أكثر أماناً وفاعلية للمستثمر.
حتى يتمكن المستثمر من التداول في سوق دبي المالي، يجب عليه إتباع الخطوات التالية:-
1.
الحصول على رقم مستثمر لدى سوق دبي المالي، وذلك بتعبئة “نموذج إدخال بيانات مستثمر” لدى مكتب خدمات المستثمرين في سوق دبي المالي أو أحد الوسطاء المعتمدين من قبل السوق.
2.
فتح حساب لدى أحد الوسطاء المعتمدين من قبل السوق، وذلك بتعبئة “نموذج فتح حساب للتداول”.
المستندات المطلوب إرفاقها بـ “نموذج إدخال بيانات مستثمر”:
أ-
للأفراد
1.
لمواطني الدولة:
نسخة من جواز السفر وخلاصة القيد.
نسخة من رخصة القيادة (إن وجدت).
2.
لغير مواطني الدولة:
نسخة من (وثيقتين على الأقل): جواز السفر، بطاقة العمل (للمقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة )، شهادة الميلاد، هوية رسمية مستخرجة من الحكومة ( مثل رخصة القيادة أو بطاقة التأمين الاجتماعي).
3.
نموذج توقيع المستثمر، موقعًا من المستثمر/ الوكيل/ الوصي.
4.
إذا كان رقم المستثمر لمؤسسة فردية، فيجب إرفاق نسخة من الرخصة التجارية والسجل التجاري.
5.
إذا كان للمستثمر ممثل (وكيل) فيجب إرفاق نسخة من التفويض مصدقة من الكاتب العدل، بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الممثل (الوكيل).
6.
إذا كان المستثمر قاصراً ( أقل من 21 سنة )، وكان الوصي غير الوالد، فيجب إرفاق نسخة من أوراق الوصاية مصدقة من الكاتب العدل بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الوصي.
ب-
للشركات
1.
نسخة من الرخصة التجارية والسجل التجاري (ويجب تصديقها من سفارة الإمارات العربية المتحدة ووزارة الخارجية للدولة التي تتبعها الشركة بجنسيتها، في حالة الشركات غير المرخصة في دولة الإمارات العربية المتحدة).
2.
نسخة من كتاب تفويض المدير أو ممثل الشركة مصدقة من الكاتب العدل، بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الممثل.
3.
نموذج توقيع المستثمر، موقعًا من المدير أو ممثل الشركة المفوض بالتوقيع.
4.
قائمة بأسماء أعضاء مجلس الإدارة والشركاء، وجنسياتهم وأرقام المستثمرين الخاصة بهم (إن وجدت).
المستندات المطلوب إرفاقها بـ” نموذج فتح حساب للتداول”:
أ-
للأفراد
1.
لمواطني الدولة:
نسخة من جواز السفر وخلاصة القيد.
2.
لغير مواطني الدولة:
نسخة من ( وثيقتين على الأقل): جواز السفر، بطاقة العمل (للمقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة)، شهادة الميلاد، هوية رسمية مستخرجة من الحكومة (مثل رخصة القيادة أو بطاقة التأمين الاجتماعي).
3.
إذا كان رقم المستثمر لمؤسسة فردية، فيجب إرفاق نسخة من الرخصة التجارية والسجل التجاري.
4.
إذا كان للمستثمر ممثل (وكيل) فيجب إرفاق نسخة من التفويض مصدقة من الكاتب العدل، بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الممثل (الوكيل).
5.
إذا كان المستثمر قاصراً ( أقل من 21 سنة )، وكان الوصي غير الوالد، فيجب إرفاق نسخة من أوراق الوصاية مصدقة من الكاتب العدل بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الوصي.
6.
إذا كان الحساب مشترك، فيجب إرفاق جميع المتطلبات المذكورة أعلاه لكل شخص مشارك في الحساب.
ب-
للشركات
1.
نسخة من الرخصة التجارية والسجل التجاري( ويجب تصديقها من سفارة الإمارات العربية المتحدة ووزارة الخارجية للدولة التي تتبعها الشركة بجنسيتها، في حالة الشركات غير المرخصة في دولة الإمارات العربية المتحدة).
2.
نسخة من كتاب تفويض المدير أو ممثل الشركة مصدقة من الكاتب العدل، بالإضافة إلى نسخة من جواز سفر الممثل.
3.
قائمة بأسماء أعضاء مجلس الإدارة والشركاء.
يمكن للمستثمر تقديم نموذج “إدخال بيانات مستثمر”، ونموذج “فتح حساب للتداول” شخصيًا إلى سوق دبي المالي أو من خلال أحد الوسطاء المعتمدين من قبل السوق(في حالة عدم مقدرة المستثمر الحضور بنفسه إلى السوق).
أ-
التقديم شخصياً إلى سوق دبي المالي:
1.
إذا كان المستثمر يمتلك أوراقًا مالية لإحدى الجهات المدرجة في السوق، فيجب عليه أن يملأ نموذج “إدخال بيانات مستثمر” ويرفق به المستندات المطلوبة “كما ذكر مسبقًا”، كما يسلم شهادات أوراقه المالية لمكتب الإيداع والتقاص والتسوية لدى سوق دبي المالي، أو لمسجل الجهة المدرجة وذلك ليحصل على رقم المستثمر.
2.
إذا كان المستثمر جديد، فيتوجب عليه الحضور إلى مكتب خدمات المستثمرين في سوق دبي المالي (من الساعة الثامنة صباحاً إلى الثانية بعد الظهر) السبت إلى الخميس، لتعبئة نموذج “إدخال بيانات مستثمر” وإرفاق المستندات المطلوبة (كما ذكر مسبقاً)، والحصول على رقم مستثمر.
3.
يتوجه المستثمر الذي يتملك “رقم مستثمر” إلى أحد الوسطاء المتواجدين في السوق لتعبئة نموذج “فتح حساب للتداول” وإرفاق المستندات المطلوبة (كما ذكر مسبقاً).
4.
بعد إتمام ذلك، يمكن للمستثمر البدء بشراء الأوراق المالية المدرجة في سوق دبي المالي.
5.
يقوم المستثمر بتعبئة” نموذج تحويل أوراق مالية بين المقاصة والوسيط”، والمتوفر لدى جميع الوسطاء المعتمدين لدى السوق. يبلغ الوسيط المستثمر بعملية تحويل أوراق المستثمر المالية إلى حسابه لدى الوسيط متى تمت.
6.
يمكن للمستثمر بيع تلك الأوراق المالية من خلال ذلك الوسيط.
ب-
من خلال أحد الوسطاء المعتمدين من قبل السوق:
1.
إذا كان المستثمر يمتلك أوراقًا مالية لإحدى الجهات المدرجة في السوق، فيجب عليه أن يملأ نموذج “إدخال بيانات مستثمر” ويرفق به المستندات المطلوبة “كما ذكر مسبقًا”، كما يسلم شهادات أوراقه المالية لمكتب الإيداع والتقاص والتسوية لدى سوق دبي المالي، أو لمسجل الجهة المدرجة وذلك ليحصل على رقم المستثمر.
2.
إذا كان المستثمر جديد، فيجب عليه أن يتوجه لأحد الوسطاء المعتمدين لدى السوق، ويملأ نموذج “إدخال بيانات مستثمر” إضافة إلى نموذج “فتح حساب للتداول” لدى الوسيط ويرفق بهما المستندات المطلوبة كما ذكر مسبقًا.
3.
يتوجب على المستثمر القائم التوجه لأحد الوسطاء المعتمدين لدى السوق، لتعبئة نموذج “فتح حساب للتداول” فقط ويرفق بالنموذج المستندات المطلوبة كما ذكر مسبقًا.
4.
يقوم المستثمر بتعبئة نموذج “توقيع المستثمر” وتصديقه من قبل الوسيط الذي يتعامل معه، أو إحدى الجهات المدرجة لدى السوق أو بنك معتمد من قبل مصرف الإمارات المركزي.
5.
يقوم المستثمر الجديد بإصدار وتقديم رسالة إلى الوسيط يخوله بها استلام رقم المستثمر في سوق دبي المالي.
6.
بعد الحصول على رقم المستثمر وفتح حساب للتداول لدى الوسيط، يمكن للمستثمر شراء الأوراق المالية المدرجة لدى السوق.
7.
يقوم المستثمر بتعبئة” نموذج تحويل أوراق مالية بين المقاصة والوسيط”، والمتوفر لدى جميع الوسطاء المعتمدين لدى السوق. يبلغ الوسيط المستثمر بعملية تحويل أوراق المستثمر المالية إلى حسابه لدى الوسيط متى تمت.
8.
يمكن للمستثمر بيع تلك الأوراق المالية من خلال ذلك الوسيط.
يمكن للمستثمر إعطاء أوامر البيع والشراء لوسيطه من خلال التواجد شخصيًا وتعبئة نموذج أمر بيع / شراء أو من خلال أجهزة الهواتف المخصصة للوسطاء من قبل السوق في مكاتبهم لدى السوق، أو باستخدام جهاز الفاكس الخاص بالوسيط في السوق وذلك بعد تعبئة نموذج تفويض باستلام الأوامر عن طريق الفاكس، أو من خلال البريد الإلكتروني. جميع المكالمات التي تتم من خلال الهواتف المخصصة للوسطاء من قبل السوق مسجلة، مما يمكن الرجوع إليها في حالة النزاعات بين الوسيط والمستثمر.
توجد عدة خيارات في طريقة عرض أوامر البيع والشراء من حيث تخصيص السعر ومدة صلاحية الأمر وغيرها.
يتولى الوسيط تنفيذ أوامر العميل بناء على طلبه من خلال نظام التداول الخاص بسوق دبي المالي, وبمجرد تنفيذ الأمر, يقوم نظام المقاصة تلقائيا بتحويل الأوراق المالية من/أو إلى حساب ذلك العميل لدى الوسيط.
تتم عملية الدفع والاستحقاق ( الخاصة بأوامر البيع و الشراء ) بين المستثمر والوسيط طبقا للشروط المتفق عليها بينهما، والمعتمدة من قبل سوق دبي المالي، على أن يتم تحويل مبالغ الصفقات خلال 24 ساعة من استلام الوسيط طلب المستثمر بالدفع، أو بحسب الاتفاق بينهما.
لمزيد من المعلومات يمكن الاتصال بمكتب خدمات المستثمرين الكائن في الطابق الأرضي من مركز دبي التجاري – هاتف مجاني: 8004447, أو بأحد الوسطاء المعتمدين لدى السوق.